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瑞士监管局:银行加密货币交易应适用800%的风险权重

这一消息推动了越来越多以加密资产为业务重点的银行在瑞士的设立。

瑞士金融市场监管局(FINMA)表示,在计算吸收损失资本缓冲时,涉及加密货币交易的银行,应对相关交易适用加密货币市场价值八倍的风险权重。

瑞士监管局:银行加密货币交易应适用800%的风险权重

在瑞士资讯(swissinfo.ch)所见到的一封保密信函中,监管机构还对加密货币在银行总资本中的占比设定了4%的上限,并要求银行在数字资产达到该限额时及时向监管部门进行报告。

FINMA对加密货币持怀疑态度

虽然监管机构迄今为止没有对瑞士加密货币采取正式监管,但其在10月15日向EXPERTsuisse的致函表明,在巴塞尔银行监管委员会提出全球性监管建议之前,FINMA希望金融机构能够将加密货币视为高风险资产类别,设立风险权重时应触及范围上限,以显示该类资产的高波动性。

该信函的部分内容如下:“无论加密资产存在于银行中还是交易账户中,该类资产都应当适用800%的单一风险权重,以覆盖市场和信用风险。”

虽然在过去几个月,虽然比特币和其他加密资产的波动性大大降低,比特币也在2018年下半年的大部分时间稳定保持在6,000美元左右,但监管机构仍然认为加密资产存在巨大的波动风险。

根据新的监管规定,虽然比特币目前的交易价格约为6400美元,但在计算其资产的风险加权价值时,银行必须将其价值评估为该价格的8倍或50,000美元以上。因此,与其他资产类别相比,银行必须预留更多的资本来弥补加密资产的交易损失。

此外,FINMA还限制了银行可以执行的加密交易总额,即银行长期和短期加密资产交易总额不得超过其总资本的4%,并要求银行在达到限额时进行报告。更重要的是,监管机构还规定,在计算银行的流动性比率时,加密货币不能归类为高流动性资产。

对部分投资者来说可能是好消息

令人惊讶的是,这一消息推动了越来越多以加密资产为业务重点的银行在瑞士的设立。其中一家新设立的银行叫作SEBA Crypto AG,该银行最近筹集了超过1.03亿美元,用于创建一个无缝衔接加密货币银行和法定货币银行服务的框架。SEBA的首席执行官GuidoBühler在接受瑞士资讯swissinfo.ch采访时表示,虽然FINMA的新监管指南可能与涉及加密资产交易的某些机构和流程相关,但这些监管规则对SEBA的商业模式产生的影响有限。

尽管FINMA对银行作出的指示一定程度上表明了其谨慎监管态度,事实上,瑞士是欧洲对加密金融创新最友好的司法管辖区之一。CCN最近报道称,FINMA向位于Zug的Crypto Finance AG子公司Crypto Fund AG开放了绿色通道,许可其向该国的机构投资者提供各种基于区块链的资产。

今年8月,CCN报道称,瑞士私人银行Maerki Baumman成为了继Falcon Private Bank后,第二家向加密货币公司提供银行服务的银行。


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