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资产上链与流动性

  一、资产上链与流动性

  那天我看到一篇文章,里面有个说法很有意思,他说:“资产最重要的是流动性,可以预料资产的流动性一定会越来越高,所以即使从资产流动性提高的角度来看,资产上链也是一种必然的趋势。”

  资产上链的大趋势我是认可的,但是资产上链与流动性的关系确实值得我们好好来聊一聊。

  二、资产上链能增加流动性吗?

  资产上链可以增加流动性这一点是毫无疑问的!

  随着区块链的发展,未来大部分的资产都上链,并且有很多资产会以TOKEN的形式存在。如果大部分TOKEN基于相同的标准发行,或者伴随跨链技术越来越成熟,那么资产之间的交易就和现在交易所的币币交易一样方便。

  当资产转移如此方便的时候,那它的流动性肯定会很高。对于某些特定的行业,上链所带来的流动性加成甚至会给资产带来质变式的发展。

  三、资产上链主要是为了增加流动性吗?

  但是,资产上链的主要目的是为了增加流动性吗?不是!

  以股票为例,股票本身的流动性已经很好,本身无需增加,而且区块链的效率比中心化的效率要低,即使想增加也很困难。

  所以股票交易本身不是上链的主战场,可是股票交易完成之后的与银行、登记结算机构之间的结算效率不高,区块链可以大幅优化这一方面的效率,促进各系统之间的合作,所以跨系统结算这个层次是资产上链的主战场。

  除了股票,还有期货、外汇所有这些原本流动性已经非常高的资产,区块链对其流动性的提升都极其有限。

  再比如说专利权,未来即使专利权上链之后,它也不可能像股票一样被当成投资标的来频繁交易,因为专利权是拿来用的,而不是拿来炒的。

  再比如说房地产,如果未来房产证这些东西上链之后,它也不会被交易来交易去,一方面国家会有法规限制,另外频繁交易的手续费也不菲。

  专利权、房产证这些东西上链,主要目的当然不是为了获得超高的流动性!

  四、资产上链主要是为了什么?

  资产上链可以解决流动性的问题,但是首要目的是解决信任的问题,尤其是解决跨公司、跨系统、跨中心的信任与合作,一旦跨公司、跨系统、跨中心的信任问题解决,资产转移和深度操作的便利性将极大提高,获得更大的流动性是必然的。

  资产上链主要是用来解决信任的问题,可是什么是信任问题呢?我把这种信任分为对内的信任与对外的信任。

  对于公司内部,我们从此不用把信任寄托于公司高层比如董事长、CEO的人品上,我们可以把信任寄托于智能合约和区块链提供的不可篡改的确定性上。

  比如说公司内部基于区块链的股权管理系统,可以实现股权说锁定几年就能锁定几年,股权说每年解锁多少就只能解锁多少;比如说我们用的期权管理系统,说好如果在公司待满三年,就可以转成多少股份,那么通过基于区块链管理的期权系统,到三年之后系统就必然会执行,而不会像中心化系统一样,存在众多的不确定性。

  对于公司外部,原本公司与公司之间的合作、系统与系统之间的合作、中心与中心之间的合作是需要大量信任的。这种信任原来要么建立在两个公司长久的合作关系之上,要么建立在像支付宝这样强大第三方之上,要么建立在像银联这种国家第三方之上。但是现在基于区块链,我们可以直接与任意的对手方进行跨公司、跨系统的可信合作,合作的数量、领域、范围都将极大的拓展。

  五、结论

  如果你仅仅只需要超高的流动性,那你应该去传统的金融交易所、外汇市场,区块链在交易方面的效率很难超过传统中心化的交易所。

  资产上链首要目的是为了建立公司内部、公司与公司之间、系统与系统之间、中心与中心之间的信任,有了信任之后我们对内就有了深度管理的基础,对外就有了实时结算的基础,再配合可编程的技术,流动性的增加只是资产上链之后自然而然的结果而已。


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